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積金人均蝕2680元

日期: 9/4/2008  
 

綜合五大強積金受託人資料,八月份本港強積金差不多全軍覆沒,平均虧損約2.59%,為連續第四個月負回報,年初至今累計虧損達13.01%。若以六月份本港強積金資產計,八月份平均每位供款人虧蝕約2,680元。本港最大強積金受託人豐坦言,今年是自強積金成立以來最困難的一年,估計全年可能會錄得負增長。

指上月重挫6.46%,本港股票型基金按月虧損5.46%至6.61%不等,其餘債券類及股票類基金皆現虧損,只有北美股票基金錄得逾1%增長,以及保本基金可以力挽狂瀾。

截至六月底,強積金資產總值共2,495億元,以八月負回報2.6%計,虧損約65億元,若以242萬供款人計算,八月每人平均蝕約2,680元。

亞洲股票基金蝕6.3%©
本地股市接連失利,牽涉股票的基金自然受到較大影響,五家受託人旗下的香港股票基金年初至今平均錄得26.35%虧蝕,亞洲股票基金八月表現最差,平均蝕6.37%,其餘較多人持有的混合型基金表現亦頗為失色,五家受託人的均衡基金八月平均虧損3.67%。

八月份,標普300指數回升1.21%,北美股票基金月內亦全線回升逾1%,但若計及年初以來累計表現,只有保本基金及環球債券基金有不足1%的升幅。

中銀保誠退休及基金投資服務主管李銳良指,受外圍環境影響,本港市場今年出現較大調整,本港股票型基金虧損最大。

內地投資氣氛低沉,加上美國經濟令人憂慮,雖然不少本港公司的業績理想,但投資者憂慮增長是否可以持續,市場缺乏信心下令大市疲弱,估計當市場氣氛回順後,大市將可有所支持。

強積金最困難一年©
豐環球投資管理機構業務部董事兼投資基金公會退休金委員會副主席夏卓華則相信,在環球股市表現持續不穩下,今年是強積金自○○年底成立以來最困難的一年,打工仔要預算今年強積金回報或會錄得零甚至負增長。他又預期,明年下半年環球股市才有機會從谷底反彈。

豐在強積金的市場佔有率達30%,是行內的一哥。夏卓華稱,該公司的計劃成員今年轉換強積金投資組合的人數並無明顯分別,反而增加自願性供款的人數有明顯的升幅。他相信是由於多個國家的投資環境不佳,令僱員不敢輕易轉換他們的投資組合。

他表示,打工仔亦應留意貨幣升跌。他舉例,○六年歐洲股票基金整體升幅約20%,其中有30%的升幅是受歐元的升值所帶動,貨幣匯率對整體回報舉足輕重。


 
   
 
 
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